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建信信托王业强:标品转型是必然,再不做就晚了

图片来源:图虫创意 记者 | 胡颖君记者 | 胡颖君资管新规过渡期延长至2021年底,这让压力山大的信托机构有了些许“喘息”的机会。

建信信托王业强:标品转型是必然,再不做就晚了

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记者 | 胡颖君

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资管新规过渡期延长至2021年底,这让压力山大的信托机构有了些许“喘息”的机会。

普益标准最新发布的报告指出,信托行业受资管新规的冲击,相较于银行理财、券商资管、公募基金等领域更大。正因如此,在业务转型的过程中,信托机构也需要花更多时间来推进转型,不论是业务转型还是公司运营管理的转变。

“资管新规过渡期延长是金融机构比较欢迎的事情,是监管部门在充分了解市场的基础上正确引导方向之举。在具体执行时间上进行了一年的延期,这是出于现实需要,是为了使很多机构能够真正按照资管新规的要求,完成相应的处置、产品的转型、客户群体的重新拓展。”建信信托副总裁、首席投资官王业强在接受界面新闻记者采访时表示。

他认为,对于信托行业来说,从现实角度而言,延期相较于不延期,不论是对于收益、项目风险、客户拓展都有很大的好处。但是,每家机构也都很清楚,转型是必然的——不能因为延期就不去转型,不按照资管新规的要求来做。

8月22日,央行副行长范一飞在出席中国财富论坛时也强调,这次过渡期延长,是新冠肺炎疫情冲击下本着实事求是原则做出的政策安排,不涉及资管业务监管标准的变动和调整。

建信信托王业强:标品转型是必然,再不做就晚了

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事实上,无论是资管新规还是资金信托新规,都要求信托机构主动压降非标债券投资,加大标准化资产类投资。

值得一提的是,资金信托新规要求,信托公司管理的全部集合资金信托计划向他人提供贷款、或者投资于其他非标准化债权类资产的合计金额在任何时点均不得超过全部集合资金信托计划合计实收信托的百分之五十。

普益标准报告显示,截止2020年1季度末,信托行业管理的信托资金中有40.86%是以非标贷款形式运用资金的,但部分信托公司的非标贷款运用占比较高——从2019年信托公司年报数据来看,有34家信托公司的“贷款及应收款”方式运用资金的比例在40%以上,17家超过了50%,需要调整非标贷款资产比例。

对此,王业强坦言,标品投资以及市场拓展都需要一个过程,如果现在开始,可能两、三年或者四、五年以后才能真正做起来。 “呼吁大家不要因为延期而延缓转型,因为再不做可能就晚了。”

今年以来,信托行业掀起了一轮增资潮,五矿信托、陕国投、建信信托等信托公司纷纷发起大手笔增资。其中,增资后的建信信托更是直接步入百亿俱乐部。

7月17日晚间,建设银行发布公告称,以自有资金40.2亿元向建信信托增资,增资后建信信托仍为该行控股子公司。

根据公告,建设银行子公司建信信托已取得北京银保监局关于变更注册资本的批复。建信信托通过现有股东增资和资本公积、盈余公积及未分配利润转增注册资本,注册资本增至105亿元。建设银行以自有资金向建信信托出资40.20亿元。增资完成后,建设银行持有建信信托股权比例仍为67%。

事实上,2019年底建信信托刚刚完成上一轮增资,彼时注册资本由15.27亿元增至24.67亿元。

在此之前,68家信托公司中,仅有7家注册资本超100亿元。分别为重庆信托、平安信托、中融信托、中信信托、华润信托、昆仑信托和兴业信托。增资完成后,建信信托注册资本金位居行业第六位。

业内人士指出,资金信托新规要求,信托公司的资本金将直接与信托资产规模挂钩,信托公司开展自有业务、信托业务、关联交易等均与资本金实力密切相关,监管的要求或是促使信托公司轮番发起增资的直接原因。

“建信信托这一轮增资也是遵照了资管新规的要求。我们有一些非标业务按照风险资本的要求,提升了自己的资本充足率,所以目前资本是非常充裕的。”王业强表示。

截至目前,已有21家商业银行理财子公司经批准设立,17家已经获批开业。范一飞表示,资管新规落地以来,各类资管机构结合自身行业特点,加强主动管理能力建设,行业从无序的监管套利转向有序合作竞争,步入良性发展轨道。

对于如何看待银行理财子和信托公司之间的竞合关系,王业强表示,由于银保监会没有向信托开放公募牌照,信托定位于私募。而理财子最大的优势可能是一块钱起投的公募产品。因此,尽管都是资管机构,但两者的定位略有区别。

“我们与理财子之间肯定是合作大于竞争。不论是一级市场,还是二级市场的标品、债券、股票,如果银行理财子公司的优势是公募量很大,需要优选投资管理人,我们就可以从这方面多进行合作。我们很愿意成为理财子公司的合作伙伴。”王业强表示。

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作者: admin

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